Крипторынок входит в реестры: что уже принято, а что еще меняется

Материал

В России появляется регулируемый контур для операций с цифровыми валютами. Федеральный закон № 282-ФЗ принят, а Банк России публикует подзаконные акты, которые должны определить требования к участникам и порядок ведения реестров.

Главная редакционная ловушка — назвать будущую инфраструктуру уже полностью работающей. Закон и подзаконный акт находятся на разных стадиях, а публикация документа Банка России еще не всегда означает завершение государственной регистрации и вступление всех положений в силу.

Что уже установлено законом

Новый закон определяет основу регулируемого оборота цифровых валют и цифровых прав. В контуре появляются организации, осуществляющие обмен цифровых валют, и цифровые депозитарии. Для них предусматриваются допуск, требования к деятельности и надзор.

Банк России также сообщал, что сделки смогут совершать квалифицированные и неквалифицированные инвесторы, но для неквалифицированных предусматриваются тестирование, ограничения по доступным активам и годовой лимит через одного посредника.

При этом конкретная операционная реализация зависит от нормативных актов регулятора.

Что опубликовано 27 августа

На странице правовых актов Банка России появились положение № 890-П о квалификационных требованиях к определенным руководителям и специалистам и указание № 7429-У о ведении реестров криптообменных организаций и цифровых депозитариев.

На момент проверки 30 августа оба документа обозначены как находящиеся на государственной регистрации в Минюсте. Банк России прямо предупреждает, что по итогам регистрации в тексты могут быть внесены изменения и дополнения.

Поэтому корректная формулировка сегодня: регулятор опубликовал акты и формирует реестровую инфраструктуру. Некорректная: все реестры уже наполнены, а перечисленные требования окончательно вступили в силу.

Что проверить компании

Инвестору важно проверять не только бренд площадки, но и точное юридическое лицо, вид деятельности и наличие записи в применимом официальном реестре. Упоминание компании в статье, агрегаторе или налоговом наборе данных не заменяет подтверждение допуска.

• относится ли планируемая деятельность к обмену, хранению, посредничеству или выпуску цифровых прав;
• требуется ли включение в новый реестр или действующий реестр операторов информационных систем;
• какие требования предъявляются к руководителям, владельцам и системе внутреннего контроля;
• какие правила KYC/AML, хранения доказательств и отчетности применимы;
• опубликован ли итоговый текст после государственной регистрации;
• определены ли дата вступления в силу и переходные положения.

Отдельно о лимите 300 тысяч рублей

Законодательная рамка предусматривает доступ неквалифицированных инвесторов к наиболее ликвидным криптовалютам после тестирования и в пределах лимита. Однако проект указания Банка России с детальными критериями был опубликован для обсуждения.

Значит, в практическом материале нужно разделять уже установленную законом модель и детали, которые могут уточняться нормативным актом. Цифра без статуса документа вводит читателя в заблуждение.

Как RURChain отслеживает статус

RURChain хранит отдельные состояния для закона, проекта акта, государственной регистрации, официального опубликования и вступления в силу. Это позволяет не перезаписывать историю и не превращать проект в окончательное требование автоматически.

Подход описан в материале «Как RURChain отслеживает изменения законодательства» — https://digitalrur.ru/ru/updates/kak-rurchain-otslezhivaet-izmeneniya-zakonodatelstva/. Для организаций доступна настройка регуляторного мониторинга — https://rurchain.ru/ru/services/regulatory-monitoring/.

Материал носит информационный и аналитический характер и не является индивидуальной юридической или инвестиционной консультацией.

Официальные источники

• Банк России — правовые акты финансового рынка — https://www.cbr.ru/admissionfinmarket/acts/
• Банк России — регулирование криптовалют на российском рынке — https://www.cbr.ru/press/event/?id=32719
• Банк России — правила покупки криптовалют неквалифицированными инвесторами — https://www.cbr.ru/press/event/?id=32754
• Федеральный закон № 282-ФЗ на сайте Банка России — https://www.cbr.ru/na/