Росфинмониторинг разъяснил ПОД/ФТ для майнеров: что проверить бизнесу

Материал

4 сентября 2026 года Росфинмониторинг опубликовал разъяснение о применении антиотмывочного законодательства к майнингу цифровой валюты и деятельности майнинг-пулов. Документ важен не только перечнем обязанностей: он отделяет реальные требования от лишних действий, которые бизнес мог выполнять «на всякий случай».

Сначала определите применимость

Требования статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ распространяются не на любую техническую добычу цифровой валюты автоматически. В разъяснении отдельно названы майнеры, включая участников майнинг-пула, когда они проводят предусмотренные законом операции от имени или по поручению клиента, и организаторы пула — при распределении полученной цифровой валюты между участниками.

Поэтому первый шаг — письменно описать роль компании, операции с клиентами и порядок распределения цифровой валюты. Нельзя механически назначать один и тот же набор обязанностей самостоятельному майнеру, участнику и организатору пула.

Что Росфинмониторинг подтвердил

• Вставать на учёт именно в Росфинмониторинге майнерам и организаторам пулов не требуется. Реестры майнеров и организаторов ведёт ФНС.
• Доступ к личному кабинету Росфинмониторинга и его использование являются обязательной частью внутреннего контроля.
• Необходимо разработать правила внутреннего контроля и назначить специальное должностное лицо, отвечающее установленным требованиям.
• При наличии оснований считать операцию или распределённую цифровую валюту связанными с отмыванием доходов или финансированием терроризма возникает обязанность уведомить Росфинмониторинг.
• Сведения о применённом замораживании направляются незамедлительно, но не позднее следующего рабочего дня.
• Проверять клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по соответствующим перечням нужно при идентификации; для своевременного замораживания перечни следует проверять при каждом обновлении.

Что делать не требуется

Обязанность раз в квартал проверять наличие среди клиентов лиц, к которым применены или должны применяться меры замораживания, и отдельно сообщать результат такой проверки на майнеров и организаторов пулов не распространяется.

Это не отменяет проверки при идентификации и реакции на обновления перечней. Разница важна: квартальный отчёт и постоянный контроль перечней — разные процессы.

Можно ли передать отчётность на аутсорсинг

Росфинмониторинг указал, что передача подготовки и направления таких сведений внешним исполнителям, не входящим в штат юридического лица или ИП, недопустима. При этом ответственное должностное лицо может совмещать эту роль с другими трудовыми функциями, если соответствует требованиям и соблюдает запрет на информирование клиентов о применяемых мерах.

Практический чек-лист

1. Зафиксировать статус: самостоятельный майнер, участник или организатор пула. 2. Проверить включение в требуемый реестр ФНС и не путать его с постановкой на учёт в Росфинмониторинге. 3. Оформить личный кабинет Росфинмониторинга и права доступа. 4. Утвердить правила внутреннего контроля и назначить ответственное лицо. 5. Настроить идентификацию, проверку перечней и журналирование решений. 6. Описать маршруты сообщений о подозрительных операциях и замораживании. 7. Проверить договоры с консультантами: внешняя помощь не должна превращаться в запрещённую передачу функции направления сведений.

Как RURChain управляет этим изменением

RURChain фиксирует официальный URL, дату публикации и последующего изменения документа, отслеживает изменения отдельных разделов и переводит разъяснения в структурированные правила по типам участников. Это позволяет формировать разные чек-листы для майнера, участника и организатора пула, а также отделять реестр ФНС от обязанностей Росфинмониторинга.

Материал носит информационный характер и не заменяет индивидуальную юридическую или комплаенс-консультацию.

Официальные источники

• Росфинмониторинг — разъяснение о применении ПОД/ФТ к майнингу и майнинг-пулам, 4 сентября 2026 года — https://www.fedsfm.ru/news/10245
• Росфинмониторинг — рекомендации по правилам внутреннего контроля для субъектов статьи 7.1 — https://www.fedsfm.ru/news/9851